保险公估人管理规定（试行）
中国保险监督管理委员会
保险公估人管理规定（试行）
2000年1月17日
中国保险监督管理委员会
保监发[2000]6号
第一章 总 则
第一条 为规范保险公估人的行为，保障社会公众的合法权益，促进保险市场的健康发展，根据《中华人民共和国保险法》及有关法律、法规，制定本规定。
第二条 保险公估人是指经中国保险监督管理委员会批准，依照本规定设立，专门从事保险标的的评估、勘验、鉴定、估损、理算等业务，并据此向保险当事人合理收取费用的公司。
第三条 从事保险公估活动必须严格遵守国家的有关法律、行政法规，坚持公平、公开、公正的原则。
第四条 因保险公估人的过失行为，给保险人或被保险人造成损失的，由保险公估人依法承担民事赔偿责任。
第五条 中国保险监督管理委员会依法对保险公估人实施监督管理。
第二章 从业资格
第六条 中国保险监督管理委员会或其授权机构在全国统一组织保险公估资格考试。凡符合下列条件之一者均可报名参加考试：
（一）具有经济、金融、理工专业大学本科以上学历并从事相关专业工作5年以上（含5年）；
（二）具有中级以上技术职称。
第七条 凡参加保险公估资格考试成绩合格者，均可向中国保险监督管理委员会申请领取《保险公估资格证书》（以下简称《资格证书》）。申请领取《资格证书》者，须提交下列文件：
（一）保险公估资格考试合格证明文件；
（二）身份证或护照（影印件）；
（三）最近三个月正面免冠两寸照片两张。
第八条 有下列情况之一者，不得参加保险公估资格考试，不得申请领取《资格证书》：
（一）曾受到刑事处罚者；
（二）曾因违反有关金融、保险法律、行政法规、规章而受到行政处罚者；
（三）中国保险监督管理委员会认定的其他不宜从事保险公估业务者。
第九条 《资格证书》由中国保险监督管理委员会统一印制，严禁伪造、涂改、出借、出租和转让。
第十条 持证人自领取《资格证书》之日起，应在每年12月31日前，到中国保险监督管理委员会原发证机构进行审核登记。
第十一条 保险公估公司内部直接从事保险公估业务的人员，应经保险公估公司向中国保险监督管理委员会的派出机构备案。备案材料应包括以下内容：
（一）备案人学历证明及工作简历；
（二）备案人专业技术职称证明文件；
（三）岗位聘用合同（影印件）；
（四）中国保险监督管理委员会要求提供的其他文件。
第三章 保险公估公司的设立、变更和终止
第十二条 保险公估公司的组织形式为有限责任公司。
第十三条 设立保险公估公司必须同时具备以下条件：
（一）公司最低实收货币资本金不低于人民币200万元；
（二）具有符合法律规定的公司章程；
（三）具有符合中国保险监督管理委员会任职资格规定的高级管理人员，高级管理人员中应至少有一人持有《资格证书》；
（四）持有《资格证书》的公司员工人数不得低于公司员工总数的1/2；
（五）具有符合规定的固定营业场所；
（六）中国保险监督管理委员会规定的其他条件。
第十四条 在中国境内注册的外国资本保险公估公司（以下简称外资保险公估公司）除应具备本规定第十三条规定的条件外，外方投资者还应同时具备下列条件：
（一）资信良好，未受到所在国主管部门和司法部门的重大处罚；
（二）经营保险损失鉴定、评估、理算业务10年以上；
（三）在中国设有代表机构两年以上；
（四）中国保险监督管理委员会规定的其他条件。
第十五条 在中国境内申请设立中外合资保险公估公司（以下简称合资保险公估公司）的外方投资者应具备本规定第十四条规定的条件，中方投资者应同时具备下列条件：
（一）资信良好，未受到国家主管部门和司法部门的重大处罚；
（二）提出申请前连续三年盈利；
（三）提出申请前一年的年末实收资本加资本公积金之和不低于人民币500万元；
（四）中国保险监督管理委员会要求的其他条件。
第十六条 各级党政机关、部队、社会团体、事业单位、公安系统、银行、保险公司和所属企业不得投资于保险公估公司。
第十七条 保险公估公司单一法人资本不得超过其注册资本金总额的10%。个人资本之和不得超过资本金总额的30%，单一个人资本不得超过资本金总额的5%。
第十八条 保险公估公司的高级管理人员除必须具有经济、金融、理工类高级专业技术职称外，还应符合下列条件之一：
（一）具有经济、金融、理工专业大学本科以上学历，从事保险理赔工作6年以上，或商品检验、工程监理工作8年以上，或其他理工专业工作10年以上；
（二）具有经济、金融、理工专业研究生以上学历，从事保险理赔工作4年以上，或商品检验、工程监理工作6年以上，或其他理工专业工作8年以上。
第十九条 在中国境内设立保险公估公司由中国保险监督管理委员会负责审批，有关材料统一报中国保险监督管理委员会。
保险公估公司的经营区域由中国保险监督管理委员会核定。保险公估公司只能在指定的经营区域内从事保险公估业务。
第二十条 设立保险公估公司需经过筹建和开业两个阶段。
第二十一条 保险公估公司筹建申请的批准期限为3个月，逾期未获批准的，申请人6个月内不得再次提出同样的申请。
第二十二条 申请筹建保险公估公司，应向中国保险监督管理委员会递交下列文件（一式三份）：
（一）筹建申请报告；
（二）可行性报告及筹建方案；
（三）投资单位的工商营业执照（影印件）及出资意向书等材料；
（四）筹建人员名单及简历；
（五）中国保险监督管理委员会要求提交的其他文件资料。
第二十三条 申请筹建外资保险公估公司、合资保险公估公司，应向中国保险监督管理委员会递交下列文件（一式三份）：
（一）由申请各方法定代表人共同签署的筹建申请书，其内容包括：申请各方的机构名称、出资比例、拟定筹建机构的名称、注册资本、申请经营的业务种类等；
（二）可行性报告及筹建方案；
（三）筹建人员名单及简历；
（四）所在国家或地区核发的营业执照（影印件）；
（五）经营保险评估、鉴定、理算业务10年以上的证明文件；
（六）最近三年的年报或资产负债表、会计报表及有关背景资料；
（七）中国保险监督管理委员会要求的其他文件、资料。
以上文件、资料，除年报外，凡用外文书写的，均须附中文译文。
第二十四条 保险公估公司筹建完毕、申请开业时，应向中国保险监督管理委员会提交下列文件（一式三份）：
（一）开业申请报告；
（二）公司章程；
（三）股东名册、认股份额及资信证明；
（四）中国保险监督管理委员会认可的法定验资机构出具的资本金验资证明、入帐原始凭证（影印件）等；
（五）拟任高级管理人员的任职资格审查表及有关资格证明；
（六）公司内控制度及业务经营规划；
（七）公司内部拟聘直接从事保险公估业务人员的名册及本规定第十一条要求提供的文件；
（八）营业场所所有权或使用权的证明文件（影印件）；
（九）中国保险监督管理委员会要求的其他文件资料。
第二十五条 保险公估公司自批准筹建之日起六个月内未申请开业或未达开业标准者，原批准筹建文件自动失效；如遇特殊情况，经中国保险监督管理委员会批准，可适当延长筹建期限，但最长不得超过一年。在筹建期内，不得从事任何保险公估业务。
第二十六条 保险公估公司开业30日内，须按资本金的20%向中国保险监督管理委员会缴存营业保证金。未经中国保险监督管理委员会批准，保险公估公司不得动用其保证金。
第二十七条 经批准开业的保险公估公司须向中国保险监督管理委员会申领《经营保险公估业务许可证》（以下简称《经营许可证》），并据此在当地工商行政管理部门办理登记手续后，方可营业。
第二十八条 《经营许可证》的有效期为三年，保险公估公司应在有效期满前三个月内向原发证机关申请换领新证。
第二十九条 经中国保险监督管理委员会批准，保险公估公司可以经营下列全部或部份业务:
（一）对保险标的承保前的检验、估价及风险评估；
（二）对保险标的出险后的查勘、检验、估损及理算；
（三）与境外同类机构进行评估、勘验、理算等方面的专业技术合作；
（四）经中国保险监督管理委员会批准的其他业务。
第三十条 保险公估公司的下列变更事项须报经中国保险监督管理委员会批准：
（一）修改公司章程；
（二）变更资本金；
（三）变更股东；
（四）变更高级管理人员；
（五）变更公司名称；
（六）变更业务范围；
（七）变更营业场所。
第三十一条 保险公估公司分立、合并或解散须报经中国保险监督管理委员会批准。保险公估公司不能支付到期债务，经中国保险监督管理委员会同意，由人民法院宣告破产。
第四章 执业管理
第三十二条 保险公估公司不得从事保险代理或保险经纪活动。
第三十三条 外资保险公估公司只能经营外商在华投资企业的保险公估业务。经中国保险监督管理委员会批准，可以经营其他公估业务。
第三十四条 保险公估公司内部直接从事保险公估业务的人员及其他保险公估公司临时聘用的专业技术人员，应事先经由保险公估公司向原批准机关备案后，方可从事保险公估业务。
第三十五条 任何机构未经中国保险监督管理委员会批准不得从事保险公估业务。保险公估公司员工不得兼职。
第三十六条 保险公估公司不得为开展业务做夸大不实的广告及宣传。
第三十七条 保险公估公司不得为其自身利益及有利害关系的委托人进行保险公估活动。
第三十八条 保险公估报告必须由持有《资格证书》的保险公估公司总经理或副总经理签署生效。
第三十九条 保险公估公司出具的保险公估报告至少应包括以下内容：
（一）保险公估事项发生的时间、地点、起因、过程、结果等情况；
（二）保险公估标的简介；
（三）进行保险公估活动所依据的原则、定义、手段和计算方法；
（四）标的理算以及其他费用的计算公式和金额；
（五）保险公估结论。
第四十条 保险公估公司不得向当事人出具虚假的公估报告。
第四十一条 保险公估公司的营业场所不得设在保险公司、保险代理公司或保险经纪公司等机构的营业场所内。
第四十二条 保险公估公司须将《经营许可证》放置于营业场所的明显位置。
第四十三条 保险公估费用标准，依国家有关规定执行。
第四十四条 保险公估公司应在会计年度结束后四个月内向中国保险监管委员会报送经注册会计师签核的年度会计报表和业务报表。
第四十五条 保险公估公司应将各类财务原始凭证、勘察原始资料、保险公估报告以及其他重要文件保存至少五年，以备中国保险监督管理委员会检查。
第四十六条 保险公估公司在开展业务时不得有弄虚作假、收受贿赂、向客户索要额外利益、与客户串通等行为。
第四十七条 在开展保险公估业务时，如发现客户有违反国家法律、行政法规的行为，保险公估公司应及时向中国保险监督管理委员会检举，不得擅自隐瞒或以此为要挟，向当事人收取任何不当利益。
第四十八条 保险人、被保险人和其他保险关系人有义务及时、准确地向保险公估公司提供有关保险标的的资料，保险公估公司有义务为其保守商业秘密。
第四十九条 保险公估公司应向保险公司投保职业责任保险。
第五十条 保险公估公司有义务每年对其员工进行不少于100小时的业务技术培训和职业道德教育。
第五章 罚 则
第五十一条 对违反本规定的公司或个人，中国保险监督管理委员会有权采取下列行政处罚方式，对其进行处罚：
（一）警告；
（二）没收非法所得；
（三）罚款；
（四）责令停业整顿；
（五）吊销《资格证书》；
（六）吊销《经营许可证》；
（七）取消高级管理人员的任职资格。
以上处罚可以并处。
第五十二条 违反本规定，有下列情形之一的，由中国保险监督管理委员会责令改正，并对保险公估公司或个人处以违规所得三至五倍的罚款，最低不少于一万元；没有违规所得的，视情节轻重，处以一万至十万元的罚款：
（一）申领《经营许可证》时，申报不真实的；
（二）有弄虚作假、与客户串通、索取额外利益、收受贿赂等行为的；
（三）有出租、涂改、转让、出卖《经营业务许可证》等行为的；
（四）经营《经营许可证》规定业务范围以外业务的。
第五十三条 违反本规定，有下列情形之一者，中国保险监督管理委员会视情节轻重予以警告或一个月以上三个月以下停业或吊销《经营许可证》的处罚：
（一）提供资本金虚假报告的；
（二）有侵占、欺诈、伪造、贪污行为，受到刑罚处罚的；
（三）违反本规定第十六条、十七条、三十二条、三十三条、三十四条、三十五条、三十六条、三十七条、三十八条、四十条、四十五条、四十六条、四十七条规定的。
累计受警告处罚三次以上者，中国保险监督管理委员会将予以一个月以上一年以下的停业处罚；累计受停业处罚两年以上者，中国保险监督管理委员会吊销其《经营许可证》。
对上述违规行为的主要责任人，中国保险监督管理委员会将视情节轻重予以吊销《资格证书》1至5年，直至终身的处罚。
第五十四条 对保险公估公司高级管理人员违反本规定的处罚，参照中国保险监督管理委员会有关规定执行。
第五十五条 凡违反本规定且违反我国刑法构成犯罪的，移交司法部门处理。
第六章 附 则
第五十六条 香港、澳门和台湾地区的公估机构在大陆设立保险公估公司，比照有关外资保险公估公司的规定执行。
第五十七条 本规定的解释权属于中国保险监督管理委员会。
第五十八条 本规定自颁布之日起执行。
《企业职工奖惩条例》铁路实施办法
铁道部
《企业职工奖惩条例》铁路实施办法
1986年1月28日，铁道部
总 则
第1条 根据国务院《企业职工奖惩条例》（以下简称条例）的规定，结合铁路的实际情况，特修订《〈企业职工奖惩条例〉铁路实施办法》（以下简称实施办法）。
第2条 铁路职工奖惩工作的任务是：表彰先进，激励后进，惩处违纪行为，以充分调动广大职工的积极性，创造性，增强职工队伍素质，促进路风建设，提高劳动生产率和经济效益，保证铁路运输、工业生产和基本建设等各项任务的完成，加速铁路现代化的进程。
第3条 为建设一支有理想、有道德、有文化、有纪律的铁路职工队伍，每个职工必须做到：
一、拥护中国共产党，热爱社会主义祖国，坚持马列主义、毛泽东思想；
二、执行党的路线、方针、政策，遵守国家的法律、法令，保守国家机密；
三、遵章守纪，服从分配，团结协作，安全生产，质量良好地完成各项任务；
四、努力学习，提高政治、文化、科技、业务水平；
五、维护社会公德，讲究文明礼貌，尊客爱货，优质服务；
六、关心集体，爱护公物，艰苦奋斗，勤俭节约；
七、尊敬师长，爱护徒工，和睦家庭，团结邻里；
八、作风正派，廉洁奉公，勇于批评与自我批评，敢于同坏人坏事和不良倾向作斗争。
第4条 实施奖惩工作，必须加强思想政治工作，坚持实事求是的科学态度，实行群众路线的工作方法，贯彻精神鼓励为主、物质鼓励为辅，思想教育为主、纪律处分为辅的原则。
第5条 《条例》和《实施办法》适用于部属各企业单位的固定工、合同制工（包括学徒工、熟练工、实习生）和计划内农民轮换工。铁道部机关、部属事业单位的奖惩事宜，按《国务院关于国家行政机关工作人员的奖惩暂行规定》办理。
奖 励
第6条 按照《条例》规定的奖励条件和奖励种类，铁道部和部属各企业单位均有各项奖励权，但授予劳动模范称号的权限，需待国家的办法公布后另定。
第7条 一次性奖励不同于生产奖、节约奖和其它单项奖。它主要是对提供超额劳动中的贡献突出者；或为增加社会精神财富成绩显著者所进行的表彰。因此，一次性奖励必须严格按照《条例》和《实施办法》及其它有关规定，奖励那些在提高铁路运输能力和促进铁路现代化建设的各项工作中做出突出贡献的个人和集体，而不得违反国家和铁道部的规定滥施。
第8条 实行奖励晋级，必须严格按照《条例》、《国营工厂厂长工作暂行条例》的有关规定办理。企业百分之三的奖励晋级面要按干部、工人分开使用，干部不得占用工人的晋级指标。晋级一般为一级。个别贡献特别突出的，也可晋升两级（计算两个指标）。但不得晋升半级。
奖励晋级的经费在各企业单位成本项下列支。
第9条 对职工中有发明、技术改进和合理化建议等，符合《条例》中有关规定的，仍按照国家的《发明奖励条例》、《科学技术进步奖励条例》、《合理化建议和技术改进奖励条例》以及铁道部的科学技术进步奖励办法给予奖励，不再重复进行奖励。
第10条 经常性的生产奖、节约奖和其它单项奖，应按照国家和铁道部的有关规定办理，不得任意改变提奖办法和奖金发放原则。各种单项奖只能奖励直接有关人员，不得擅自扩大范围。
第11条 奖金不能作为一种单独的奖励种类。只有在给予《条例》规定的某种奖励的同时，才“可以发给一次性奖金”，但对防止或挽救事故有功人员进行表彰时，也可酌情单独发给奖金。
奖金不能按职务高低、而必须按贡献大小进行分配，领导干部的奖金数额不能和职工相差悬殊。
奖金所需款源在职工奖励基金内列支。
第12条 奖章、奖旗和奖状等是荣誉奖励的重要形式，在获得《条例》中规定的奖励种类时方可发给，一般不得单独使用。
奖章的式样由铁道部规定。奖章只授予部一级劳动模范和铁路局、工程局局一级先进生产（工作）者。
奖旗、奖状的式样由铁道部和部属各企业单位分别规定。奖旗不授予个人。
其它荣誉奖励形式由部属各企业单位自行规定。
第13条 对职工给予奖励，要坚持群众路线，经过一定会议讨论（对领导干部给予奖励或晋级，还必须经过职代会或其常设主席团讨论），并报规定的权限单位审批，以人事命令公布。奖励材料存入本人档案。
第14条 奖励工作必须归口管理。凡奖励办法（条款）的制定、奖励基金的使用计划、奖励范围和奖金标准的核定、奖励形式的确定等均由劳动人事部门负责提出意见，按一支笔审批的要求，报请主管劳动人事工作的领导同志审批，防止政出多门。是哪一级批准的，就应由哪一级给予奖励。同一事迹，不得重复奖励。
处 分
第15条 按照《条例》规定的处分条件和处分种类，铁道部和部属各企业单位均有各项处分权。
第16条 对职工给予开除处分，需由基层单位职工代表大会或其常设主席团讨论，经铁路分局（处）及其以上单位批准，并报上级和当地政府劳动或人事部门备案。
第17条 对职工给予留用察看处分，需经部属企业规定的权限单位领导集体讨论决定。留用察看期间，安排不叙职务工作，根据其所从事的工作和按劳分配的原则，发给适当劳动报酬。留用察看期满后，根据需要分配工作，重新评定工资。
第18条 撤职，一般适用于干部，也适用于某些工人（如机车司机、车站值班员、工长等）。对于受到撤职处分的职工，必要时可以同时降低其工资级别。降级的幅度一般为一级。
第19条 罚款属于处分性质。只有在给予职工行政处分的同时，才“可以给予一次性罚款”。罚款金额不得超过受处分职工月标准工资的百分之二十。
第20条 赔偿经济损失是职工应负的一种经济责任。需要职工赔偿经济损失的金额应根据具体情况确定，从职工本人的工资中扣除，但每月扣除的金额不得超过本人月标准工资的百分之二十，时间最长不得超过六个月。
第21条 按照《条例》第十八条的规定，除名只适用于职工旷工。需要给予职工除名时，必须经过部属企业规定的权限单位批准，并报上级主管部门备案。
第22条 停职检查不是行政处分，而是促使错误性质严重、态度恶劣的人端正态度、检查错误，或者在危及行车安全时采取的一种组织手段，一般不要轻易使用。给予职工停职检查，需经权限单位批准。职工停职检查期间的当月奖金免发。
第23条 实施处分应重证据，重调查研究，要根据所犯错误的事实、性质、情节、影响、初犯、屡犯、当时环境、本人一贯表现和对错误的认识程度，历史地、全面地考虑决定。对于情节较轻，认识错误深刻，有悔改决心的，可从轻处理或免予处分。对于情节严重而又屡教不改或态度恶劣的，应从严处理。
第24条 给予职工行政处分，应指定专人找受处分的职工谈话，并经过一定会议的讨论，征求同级工会意见，报规定的权限单位批准，分别由劳动人事、干部部门办理。处分决定应书面通知本人，并以适当方式宣布。处分材料存入本人档案。
第25条 受处分者如果不服，可以在处分公布以后十日内，向上级领导机关提出书面申诉，但在上级领导机关未作出改变原处分决定以前，仍然按照原处分决定执行。各级领导对职工的申诉必须查明情况，严肃处理，不得拖延、扣留或阻止。申诉的问题属实，证明原处理不当的，上级机关或原处理单位应予纠正。
第26条 按照国家规定，职工因违反纪律受过行政处分，已成为历史上客观存在的事实，只要其所受行政处分是正确的，就不再履行撤销处分手续。
企业领导和奖惩工作干部的责任
第27条 奖功罚过是劳动人事管理的一项重要任务，是劳动人事部门的一项重要工作，各部属企业的劳动人事部门应有专门机构或专职人员负责职工奖惩的日常工作。
第28条 各企业单位领导和专司职工奖惩工作的干部，对本单位职工奖惩实施的正确性负有责任，必须努力学习党和国家的政策、法令，正确执行《条例》和有关规定，坚持原则，秉公办事，做到奖不虚施，罚不枉加。
第29条 各部属企业对下属单位的职工奖惩工作要加强指导、监督和检查，发现下属单位不正确的奖惩决定，有权令其变更或撤销。
第30条 对于利用职权乱发奖金，或者弄虚作假、骗取奖励的，应当追回奖金，撤销荣誉，情节严重的给予必要的处分。
第31条 对于滥用职权，利用处分职工进行打击报复；或者对应受处分的职工进行包庇的人员，应当从严予以处分，直至追究刑事责任。
职工受法律制裁以后若干问题的处理
第32条 因违反《中华人民共和国治安管理处罚条例》而被公安机关拘留的人员，一般不再给行政处分。
第33条 对于被劳动教养人员，不再给予行政处分，也不办理开除手续。劳教期满，由原单位另行安排工作。
对于逃跑或重新犯罪的劳教人员，已被注销其城市户口的，应予开除。
第34条 对依法判处管制留原单位执行的人员，不再给行政处分，安排不叙职务工作，管制解除以后，可正式分配工作。
第35条 对依法判处拘役的人员，不再给行政处分，拘役期满释放后，由原单位根据有关部门规定，安排工作或办理开除手续。
第36条 对判处徒刑的人员，任免权限单位可根据法院的判决书办理开除手续。刑满释放人员的就业安置问题，按有关规定办理。
第37条 对判处徒刑宣告缓刑仍留在原单位工作的人员，不办理开除手续，安排不叙职务的工作，缓刑期满，可正式分配工作。
附 则
第38条 凡《条例》中有明确规定，本实施办法中没有提及的，按《条例》规定办理。
第39条 部属各企业单位可根据《条例》和实施办法的规定，修改实施细则，报铁道部核备。
第40条 本实施办法自公布之日起实行。一九八二年铁道部以（82）铁人字1068号文公布的《〈企业职工奖惩条例〉铁路实施办法》同时废止。
